Focus-Money-Testsieg „Beste Vermögensverwaltung“ – Interview mit Stefan Mandel

Stefan Mandel: Unsere Kund/innen interessierten sich unter anderem dafür, ob die Erholung an den Aktienmärkten nachhaltig ist, die hohen Erwartungen an einen kontinuierlichen Aufschwung und, damit verbunden, an eine überdurchschnittlich positive wirtschaftliche Entwicklung in den Industrieländern realistisch sind und ob die Pandemie für zukünftige Einschätzungen an den Kapitalmärkten an Bedeutung verliert.

Mandel: Zu unseren Überzeugungen zählt, dass wir langfristig denken, vorsichtig und besonnen investieren und dies in unseren Anlagestrategien berücksichtigen. Wir schauen trotz aller Unwägbarkeiten der Pandemie und aktueller Lieferengpässe bei vielen Unternehmen zuversichtlich in die Zukunft.

Mandel: Die Balance zwischen Chancen und Risiken bei unseren Anlagestrategien in einer komplexer werdenden Welt zu halten und immer neu abzuwägen, welche Positionierung der Vermögenswerte ein günstiges Chance-Risiko-Verhältnis ausweist, fordert permanent hohe Disziplin und kluges Agieren.

Mandel: Unsere Kund/innen legen eine hohe Priorität auf Anlagestrategien, bei denen das Ziel des Vermögenserhalts im Vordergrund steht. Als Risikomanager achten wir unter anderem darauf, dass die Rendite mit weniger Risiko erwirtschaftet wird, als der Markt dafür benötigt.

Mandel: Die anziehende Inflation beobachten wir sehr genau. Moderat steigende Zinsen wären unseres Erachtens für die Wirtschaft und die Aktienmärkte verkraftbar und ein Trend zur Rückkehr einer zinspolitischen Normalität. Wir reagieren darauf, indem wir z. B. in der Anlageklasse Renten nur geringe Zinsänderungsrisiken eingehen. Substanzwerte wie Aktien sollten in diesem Umfeld langfristig ohnehin mehr Chancen bieten.

Mandel: Das Thema Nachhaltigkeit rückt für uns zunehmend in den Fokus aller Geschäftsfelder. Bei der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken im Rahmen der Finanzportfolio-Verwaltung sind für eine Vielzahl von Finanzprodukten zudem Mindestausschlüsse auf Basis eines abgestimmten Branchenstandards von großer Bedeutung. Zusätzlich wird ein ESG-Score auf Unternehmen, Staaten und Fonds (sofern von unserem Datenanbieter erhältlich) angewendet, das verschiedene Nachhaltigkeitsaspekte bewertet und aggregiert.

Mandel: Wir spüren die Freude bei unseren Kund/innen und Mitarbeiter/innen, dass wieder ein persönliches Gespräch möglich ist. Denn speziell in der Vermögensverwaltung geht es um großes Vertrauen. Dabei ist das persönliche Gespräch oft unabdingbare Voraussetzung. Wir handeln jedoch weiterhin, zum Schutz aller Gesprächsteilnehmer, mit Vorsicht und nutzen zusätzlich moderne Kommunikationswege.

Mandel: Digital zu beraten, gehört inzwischen zu unserem Alltag. Vorteile sind dabei, weiterhin aktiv beraten zu können und unkompliziert, auch mit mehreren Gesprächsteilnehmern, zusammenzukommen. Die Kund/innen können das Gespräch bequem von zu Hause aus, mit einem hohen Wohlfühlfaktor und in gewohnter Umgebung führen. Die Ersparnis von Wegzeiten ist ebenfalls ein Vorteil.

Mandel: Unsere individuelle Vermögensverwaltung entwickelt sich bei der Anzahl der Mandate und den Assets under Management weiterhin dynamisch positiv. Für Anfragen speziell von Frauen und jungen Menschen planen wir einige neue Kommunikationsformate unter dem Projektnamen „FVB MoneyTalk“. Damit möchten wir die Zielgruppen passgenau informieren und besser für die Geldanlage rüsten.