Frankfurter Volksbank von FOCUS-MONEY und n-tv zum zehnten Mal in Folge für herausragende Vermögensverwaltung ausgezeichnet

Auch in diesem Jahr wurde die Frankfurter Volksbank von FOCUS-MONEY, n-tv und dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) wieder für ihre „herausragende Vermögensverwaltung“ ausgezeichnet. Dem Anlagevorschlag der Frankfurter Volksbank attestiert Andreas Beck, Gründer des IVA: „Maximale Qualität, trotzdem ausgesprochen kostengünstig.“ Die Bestnote „Sehr Gut“ erhielt die Bank gleich in fünf der sieben getesteten Kategorien – insgesamt erreichten die Vermögensbetreuer der Frankfurter Volksbank die Note 1,4.

Stefan Mandel, Leiter der Vermögensverwaltung der Frankfurter Volksbank, nahm den Preis bei der Verleihung in Berlin im November 2019 persönlich entgegen. In der Auszeichnung sieht er die Linie des Hauses erneut bestätigt: „Der Testsieg bekräftigt uns darin, unsere langfristig ausgerichtete und risikobewusste Geschäftspolitik auch in Zeiten von Brexit, Handelskonflikten und EZB-Negativzins weiterzuführen und für unsere Kunden Anlagestrategien zu entwickeln, die exakt auf ihre Ziele, Vermögensverhältnisse und Risikobereitschaft zugeschnitten sind.“

Im Interview mit FOCUS-MONEY erklärt Stefan Mandel, warum die Vermögensanlage in Aktien grundsätzlich sinnvoll ist.

FOCUS-MONEY: Ein immer bedeutenderes Thema ist in jüngster Zeit „Nachhaltigkeit“ geworden. Wie wird diese bei Ihnen verstanden und gelebt?

Stefan Mandel: Die Frankfurter Volksbank hat schon immer ein nachhaltiges Geschäftsmodell verfolgt, das ist sozusagen Teil unserer DNA. Wir sehen die Kundenbeziehungen als Lebenspartnerschaft an, zum Teil schon über Generationen hinweg. In der Vermögensverwaltung schließen wir Investments in „kontroverse“ Geschäftsfelder wie zum Beispiel Rüstung oder Glücksspiel grundsätzlich aus. Wir begrüßen es, dass zukünftig die Transparenz der Nachhaltigkeitskriterien erhöht wird und grundlegende Werte wie Menschenrechte und Korruptionsprävention auch bei Anlageentscheidungen mehr Beachtung finden.

MONEY: Und was folgt für Ihre vermögenden Kunden daraus?

Mandel: Wir werden auch in unsere langfristige Anlagephilosophie Nachhaltigkeitskriterien einarbeiten. Dazu zählen die Vermeidung ökologischer und sozialer Risiken und die Berücksichtigung der Grundsätze guter Unternehmensführung. Aktuell beraten wir, wie wir durch unsere Investmentaktivitäten unseren Beitrag zu den Zielen der Vereinten Nationen für nachhaltige Entwicklung messen und ausweisen werden.

MONEY: Die Digitalisierung verändert auch den Bereich der Vermögensverwaltung stetig, und dies mit zunehmender Wucht. Was ändert sich dadurch für Ihre Klientel?

Mandel: Die Digitalisierung ermöglicht uns auch in der Vermögensverwaltung, interne Prozesse effizienter zu gestalten. Als Frankfurter Volksbank nehmen wir allerdings Abstand davon, im Portfolio-Management einen „Algorithmus“ entscheiden zu lassen. Von unseren vermögenden Kunden bekommen wir das Feedback, dass viele unsere begleitenden digitalen Services schätzen, aber das persönliche Gespräch mit ihren Beraterinnen und Beratern das Wichtigste ist. Daher vertrauen wir auch zukünftig auf die Erfahrung und Kompetenz unserer langjährigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

MONEY: Wie gehen Ihre Kunden mit Null- und Negativzinsen um? Für Vermögende sei dieses Umfeld kein Problem, sie profitierten sogar davon, ist immer wieder zu lesen.

Mandel: Wir legen auf Seriosität größten Wert und erklären unseren Kundinnen und Kunden, dass eine Rendite bei Kapitalanlagen in der aktuellen Situation nur möglich ist, wenn gewisse Risiken eingegangen werden. Die Vermögensanlage in Aktien ist selbstverständlich prinzipiell klug. Konkret müssen dann Erfahrungen, Ziele und Vermögensverhältnisse unserer Kundinnen und Kunden einbezogen werden. Viele unserer Kundinnen und Kunden konnten von der positiven Aktienperformance der letzten Jahre profitieren, indem sie – unserer Empfehlung folgend – in global agierende Aktiengesellschaften investiert haben.

MONEY: Registrieren Sie in diesem historisch einmaligen Umfeld einen erhöhten  Beratungsbedarf der Kundschaft?

Mandel: Ja, und das ist ja auch völlig verständlich. Viele Anleger sind durch Themen wie Brexit, den Handelskonflikt zwischen China und den Vereinigten Staaten, das verringerte  Wirtschaftswachstum und die Zinspolitik der EZB verunsichert. Insbesondere Investoren suchen einen Partner, der die Kapitalmarktsituation professionell beurteilen und bewerten kann. Gerade im aktuellen Umfeld legen wir daher großen Wert darauf, für Kunden und Interessenten individuelle Lösungen und Anlagestrategien zu entwickeln.

MONEY: Ist ein verstärkter Informations- und Orientierungsbedarf auch bei vermögenden Privatkunden zu spüren, die noch nicht Kunde Ihrer Gesellschaft sind? Was bedeutet das für Ihr Geschäft?

Mandel: Für eine zunehmende Anzahl vermögender Privatkundinnen und -kunden ist es wichtig, dass ihre Vermögensverwaltung eine langfristig ausgerichtete, konservative Geschäftspolitik betreibt und die Anlagestrategie der anvertrauten Vermögenswerte eine hohe Kontinuität aufweist. Unser Ziel ist, eine auf Lebenspartnerschaft ausgerichtete Beziehung zu unseren Kundinnen und Kunden zu pflegen. Wir stellen fest, dass die Werte unseres Hauses dem entsprechen, was vermögende Interessenten heute suchen. Daher verzeichnen wir bei den Mandaten und dem Volumen in der Vermögensverwaltung aktuell
ein dynamisches Wachstum.

MONEY: Zurück zu dem Umfeld verzerrter Zinsen. Teilen Sie die oft geäußerte Einschätzung, Aktien seien heutzutage alternativlos?

Mandel: Bei einer geeigneten Risikotragfähigkeit – ja.

MONEY: Welche Investments, die dem Kleinanleger nicht zugänglich sind, machen Sie Ihrer  vermögenden Klientel mit besonderem Know-how zugänglich (Private Equity, Infrastruktur, Ackerland, Kunst und weitere Sammler-Märkte)?

Mandel: Um die Vermögensallokation aktiv zu bestimmen, investieren wir in der  Vermögensverwaltung in transparente und hochliquide Kapitalmärkte bzw. Finanzinstrumente. Bei den Anlageklassen konzentrieren wir uns deshalb auf Aktien und Renten mit einem aktiven Liquiditätsmanagement.