Zum Onlinebanking

Für mehr Liquidität, Sicherheit und Rentabilität: Factoring

 

Erhalten Sie Ihre Liquidität – für den Fall, dass Kunden Rechnungen später begleichen als erwartet. Unser Partner, die VR Factoring GmbH bietet Ihnen eine attraktive Finanzdienstleistung, die Ihrem Unternehmen über einen stichtagsbezogenen oder fortlaufenden Forderungsverkauf sofortige und planbare Liquidität sichert.

Wie funktioniert Factoring?

Quelle: VR Factoring • Länge: 01:30 • Veröffentlicht: 01.10.2020

So einfach geht Factoring

Vereinfacht lässt sich ein Factoring-Geschäft in fünf Schritten erklären:

  1. Als Unternehmen liefern Sie Waren oder Dienstleistungen an Ihren gewerblichen Kunden und stellen die daraus entstehende Forderung in Rechnung.
  2. Sie verkaufen die Forderung entsprechend den vereinbarten Factoring-Konditionen an die VR Factoring.
  3. Sie erhalten sofort bis zu 90 Prozent Ihres Rechnungsbetrags. Das Risiko eines Forderungsausfalls geht auf die VR Factoring über.
  4. Ihr Kunde begleicht die offene Forderung an die VR Factoring.
  5. VR Factoring zahlt den Sicherheitseinbehalt bei Begleichung der Forderung durch Ihren Kunden sofort oder spätestens 120 Tage nach Fälligkeit an Sie aus.

Vorteile von Factoring für Ihr Unternehmen

Icon Liquidität

Liquidität

  • Sofortiger Zahlungseingang trotz langer Zahlungsziele
  • Kontinuierliche Liquidität für eine verlässliche Finanzplanung
  • Größerer Spielraum zur Wachstums-Finanzierung
Icon für Sicherheit

Sicherheit

  • Sie sind zu 100 Prozent vor Forderungsausfällen geschützt.
  • Die Bonität Ihrer Kundinnen und Kunden wird fortlaufend überwacht.
  • Sicherheit der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.
Icon für Rentabilität

Rentabilität

  • Wenn Sie regelmäßig Skonti nutzen, profitieren Sie von zusätzlichen Erträgen.
  • Sie verbessern Ihr Rating und Ihre Bonität und erhöhen Ihre Eigenkapitalquote.
  • Indem Sie das Forderungsmanagement auslagern, entlasten Sie Ihre Buchhaltung.

 

Die optimalen Voraussetzungen für Factoring

 

  • Sie generieren mindestens 500.000 Euro Jahresumsatz
  • Sie sind seit mindestens 2 Jahren geschäftstätig
  • Ihre Zahlungsziele betragen höchstens 120 Tagen
  • Ihr Kundenstamm besteht aus gewerblichen Abnehmern
  • Ihre Kunden-Struktur ist möglichst breit aufgestellt
  • Bisherige Forderungen sind einredefrei (nicht mit Gegenrechten belastet) und Leistungen wurden vollständig erbracht

 

Zwei Männer mit Notebook an einem Tisch bei einer Besprechung
Beratungstermin vereinbaren

Welche Factoring-Arten gibt es eigentlich?

Echtes und unechtes Factoring

  • Beim echten Factoring trägt die VR Factoring das Risiko, dass eine Forderung nicht beglichen wird. Handelt es sich um unechtes Factoring, liegt dieses Risiko bei Ihnen.

Full-Service- und Inhouse-Factoring

  • Full-Service-Factoring bedeutet, dass Sie Ihre Forderungen verkaufen und dadurch sofort zahlungsfähig sind. Außerdem sparen Sie Kosten und Zeit, weil Sie das Debitorenmanagement an die VR Factoring abgeben. Das entlastet Ihre Buchhaltung. Beim Inhouse-Factoring führt Ihre Buchhaltung das Debitorenmanagement und Mahnwesen selbst durch.

Offenes und stilles Factoring

  • Ihre Debitorin oder Ihr Debitor erfährt beim offenen Factoring durch einen Hinweis auf der Rechnung vom Verkauf der Forderung, die an sie oder ihn gestellt wird. Die Rechnung informiert auch darüber, dass der offene Betrag an die VR Factoring zu zahlen ist. Beim stillen Factoring weiß Ihre Debitorin oder Ihr Debitor nichts vom Forderungsverkauf und überweist den Betrag direkt auf Ihr Geschäftskonto. Das verpfänden Sie zuvor an die VR Factoring.

Ultimo-Factoring

  • Beim Ultimo-Factoring verkaufen Sie Forderungen einmalig zu einem fest vereinbarten Zeitpunkt statt fortlaufend. So lassen sich Ihre Bilanzkennzahlen vor dem Bilanzstichtag verbessern. Mit der erhöhten Zahlungsfähigkeit können Sie Ihre Verbindlichkeiten begleichen, Ihre Eigenkapitalquote erhöhen und Ihre Bilanz verkürzen.

Darum sollten Sie mit der VR Factoring zusammenarbeiten

Icon für Gemeinsam

Die VR Factoring ist eine hundertprozentige Tochter der DZ BANK. Dadurch bietet Sie Ihnen nicht nur attraktive Konditionen, sondern auch die Sicherheit einer Großbank mit einem der europaweit besten Ratings. Die Leistungen der VR Factoring sind:

  • Echtes Factoring – auch „True-Sale-Factoring“ genannt
  • Offenes und stilles Factoring
  • Komplette Risikoübernahme bei Forderungsausfall
  • Kauf von Forderungen mit Laufzeiten bis zu 120 Tagen
  • Unmittelbare Auszahlung von in der Regel bis zu 90 Prozent des Rechnungsbetrags

Häufig gestellte Fragen

Wie unterscheiden sich Factoring und Inkasso?

  • Inkasso-Unternehmen kümmern sich als Vermittler darum, Forderungen einzuziehen. Mit Factoring wandelt Ihr Unternehmen Außenstände sofort in Liquidität um, da die Factoringgesellschaft die Forderungen abkauft.

Wir empfehlen auch

Junges Pärchen gibt ihrem zuständigen Finanzberater die Hand um ins Geschäft zu kommen

Gut beraten

Förderprogramme und Zuschüsse

  • Auf Ihr Vorhaben abgestimmte Förderprogramme
  • Für verschiedenste Verwendungszwecke
  • Persönliche Beratung und Antragsstellung
Mehr Details
Foto eines erwachsenen Mannes, der eine Finanzpräsentation über Grafiken und Analysen in einem modernen Konferenzraum in einem Bürogebäude hält

Beschleunigen Sie Berichterstattung und Kreditentscheidungen

Digitaler Finanzbericht

  • Sichere und schnelle Übertragung
  • Kosten- und zeitsparendes Verfahren
  • Beschleunigte Kreditentscheidungen
Mehr Details
Eine Hand überreicht ein Bündel Geldscheine

Mehr Spielraum

Eigenkapitalvermittlung

  • Mehr Investitions-Spielraum
  • Alternative zur Kreditfinanzierung
  • Optimierung der Bilanz
Mehr Details